Сейчас отличное время проглотить невкусную пилюлю. Мы говорим о настоящих деньгах в форме экономии на налогах. Что греха таить, совсем недавно мы все были умные, удачные. Крах маркета недвижимости застал почти всех нас врасплох, маркет покатился вниз и дна ещё не видно. А с этим и наши денежки. Хорошо ещё, если Вы не занимали деньги, чтоб купить акции или дома. А я знаю таких, которые это делали.

Налоговые заботы вроде бы ни у кого на уме, 15 Апреля вроде далеко, идёт война, если ещё не уволили так уволят завтра. Какие налоги! 

Напрасно так думаете. И вот почему. Обычно, до 1 Февраля Вам присылают справки о неполученных физически, но Вам причитающихся т.н. “capital gain distributions” from mutual funds. Этот доход может облагаться налогом, даже если Ваши фонды потеряли в цене. Чтобы эти доходы списать, нужны потери, списания разрешаются до $3,000 в год, если потери превышают доходы. А если эти потери больше чем $3,000, оставшаяся сумма может быть списана в последующие годы. Будет очень здорово, если рынок ценных бумаг вылечится, цена акций пойдёт вверх, у Вас появится от них доход, который будет на бумаге уменьшен благодаря не списанным в прошлом году потерям.

Чем ещё можно воспользоваться? Ваш инвестмент в налогооблагаемые счета может быть продан когда цены падают, чтобы создать искусственные потери. А как же быть, если Вы думаете, что цена акций подымится? Вы продадите по заниженной  цене и купите те же акции. Однако Федеральное налоговое управление знает об этом трюке (Wash sales) и пристально следит за ними. Но если Вы купите те же акции через 31 день,  а не сразу, Вам всё простят - списания Ваши! Если проданные акции таки да, поднялись в цене за 31 день, купите другие перспективные фонд или акции. Только помните, что владеть ценными бумагами нужно не меньше 12 месяцев, чтобы, в случае их выгодной продажи, налог был не более 20%.    

Читайте в архиве  TaxTango. Там много информации, необходимой в течении года.

© 1999-2008 Consolidated Professional Services, Inc.
All rights reserved